中国建设银行关于规范贸易融资业务审批程序的通知
中国建设银行
中国建设银行关于规范贸易融资业务审批程序的通知
中国建设银行
建设银行各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行，苏州、三峡分行：
为进一步规范全行国际结算业务管理，提高工作效率，根据建总发[1997]160号文件，关于贸易融资业务的分工要求以及建总函字[1997]第570号、建外字[1997]第153号文件，关于加强远期信用证风险管理的精神，现将总行对各分行超权限贸易融资业务报总行审批的程序和有关要求通?
缦拢?
一、关于上报形式
分行向总行上报超权限贸易融资业务审批应按照以下程序进行：
(一)按总行有关授权规定，并遵照内部审批程序逐级审查，明确各级审查意见。
(二)以分行行发文形式上报总行。
(三)考虑到贸易融资业务时效性强的特点，有关文件可以先通过传真方式报送。传真发出后，即与总行国际部代理行处联系确认。正式文件以快邮方式寄送总行。
二、关于上报内容
(一)上报内容以进口开证为例，其他贸易融资业务参照执行。
(二)发文内容：
1.信用证的基本情况，包括信用证的金额、种类、期限，信用证报批原因，付款方式，涉及几方当事人的关系。
2.申请人、委托人(或最终用户)、担保人基本情况，包括公司性质、注册资本、实收资本、资信等级、基本账户行、生产经营规模及范围、目前生产及销售、经营管理、财务效益和未来市场预测等。
3.进口信用证业务情况，包括进口产品来源、用途，进口许可、市场销售(使用)落实情况，市场进销价格和国内销售风险预测，还款资金来源、时间及用于对外支付信用证款项资金的收汇控制情况；信用证受益人基本情况，与进口商相互业务往来历史与现状、以往履约情况和通知行、
议付行名称等。
4.申请人、担保人与我行业务合作情况。在我行负债余额，包括贸易融资笔数、金额，结清多少、余额多少、有否欠款；人民币及外汇存、贷款余额，在我行有否不良记录。担保人已经对外提供的担保情况。
5.保证金与担保措施落实情况：
(1)保证金金额、所占比例。
(2)以房地产或设备作抵押的，应分析说明抵押物价值及市场可销售性，有关抵押物手续须经公证。
(3)以存单、承兑汇票等有价证券做质押的，证实其真实可靠性，以提货单等物权做质押的，应分析其真实性、货物可销售性及市场价格的调查分析情况。
(4)属于第三方信用保证的，要对担保人能力进行分析。以银行金融机构担保作为付款保证形式的，须是信誉良好我行比较了解的银行金融机构；境外金融机构须是我行代理行。
(5)贷款承诺：采用我行分(支)行贷款的承诺作为付款形式的，须取得分行有关部门出具的信用证到期对外付款的贷款承诺书。
上述5种保证形式可单独或混合使用，但必须等值于或超过信用证开证金额。
6.属项目项下进口设备信用证(项目属于新建、扩建或技改)，须提供该项目的合法性文件，包括审批部门的文件和项目评估报告，说明最终用户的项目投资情况与设备付款资金的筹措来源及还款准备。
7.一级分行对申请人、委托人、担保人及本笔信用证业务的评价，该业务带给我行的相关效益、存在的风险及防范措施，并按下述格式填写申请人、担保人(如有)开证前最新财务指标：
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｜ ｜总 资 产｜ ｜流动资产｜ ｜ 固定资产 ｜ ｜
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｜ 客户 ｜负 债｜ ｜流动负债｜ ｜ 长期负债 ｜ ｜
｜财务指标｜－－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－－－｜－－－｜
｜（万元）｜资产负债率｜ ｜流动比率｜ ｜ 速动比率 ｜ ｜
｜ 年 月｜－－－－－｜－－－｜－－－－｜－－－｜－－－－－－｜－－－｜
｜ ｜所有者权益｜ ｜利润总额｜ ｜总资产利润率｜ ｜
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｜ ｜资本利润率｜ ｜货币资金｜ ｜ 存货 ｜ ｜
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(三)打包贷款上报内容包括(二)中除1、3、6项外的其他条款，同时参照建总发(1997)第139号文件中关于流动资金贷款的有关规定执行。
(四)附件要求。分行以发文形式上报总行时，必须附有相关文件，具体包括：
1.客户开证申请书。
2.分行信用证内部审批表。
3.进口商务合同涉及信用证付款条款和价格条款的复印件。
4.缴存保证金的会计凭证复印件。
5.担保文件(第三方保证、抵押、质押证明文件)。
6.申请人与委托人的代理开证协议书。
7.申请人、担保人上一年及当年最新资产负债表、损益表。
8.建设项目合法性文件：
(1)计委、经贸委立项批件；
(2)进口许可批件(如有)。
9.1年期以上(不含1年)远期信用证的申报还需提供：
(1)纳入国家利用外资计划的证明文件；
(2)借款项目立项批准文件；
(3)外管局批件。
10.总行认为必要的其他文件和材料。
三、关于报批时需要注意的问题
(一)同一客户再次开证的，有关企业背景情况的内容可以从简；但需补充资信、业务往来情况与财务方面的新情况。
(二)一级分行不得将企业或二级行说明情况的文件、数字材料照抄照转，分行应提供调查核实意见。
四、总行审批时间及批复方式
(一)总行国际部设立贸易融资业务审批小组，负责对3亿元人民币(等值外币)以内(不含3亿元，以下同)的业务进行审批；3亿元以上、5亿元以内(不含5亿元)的，由国际部提出审查意见，报分管行长审批；5亿元以上的，国际部提出审查意见后，报总行信贷管理委员会审批。
(二)审批时间：自分行将所需审批材料报送齐全后，属国际部审批权限以内的，审批时间不超过7个工作日；超过国际部权限的，视具体情况而定。
(三)国际部审批及分管行长审批的项目，总行国际部先以传真方式批复一级分行，随后正式发文；总行信贷管理委员会审批的项目，由信贷管理委员会办公室拟文批复。
1998年2月16日
海南省红树林保护规定(2004年修正)
海南省人大常委会
海南省人民代表大会常务委员会关于修改《海南省红树林保护规定》的决定
（2004年8月6日海南省第三届人民代表大会常务委员会第十一次会议通过 2004年8月16日海南省人民代表大会常务委员会公告第16号公布 自2004年9月1日起施行）
海南省第三届人民代表大会常务委员会第十一次会议决定对《海南省红树林保护规定》作如下修改：
第六条第二款修改为：“进行各项建设工程，不得占用或者征用自然保护区以外的红树林地。因国家重点建设工程需要，必须占用或者征用红树林地的，应当依照《中华人民共和国森林法》第十八条和《中华人民共和国森林法实施条例》第十六条的规定办理。”
本决定自2004年9月1日起施行。
《海南省红树林保护规定》根据本决定作相应修改，重新公布。
附：海南省红树林保护规定（2004年修正本）
（1998年9月24日海南省第二届人民代表大会常务委员会第三次会议通过 根据2004年8月6日海南省第三届人民代表大会常务委员会第十一次会议《关于修改〈海南省红树林保护规定〉的决定》修正）
第一条 为了加强对红树林资源的保护，促进沿海生态环境的改善，根据国家有关法律、法规，结合本省实际，制定本规定。
第二条 本规定适用于本省行政区域内的红树林的保护。
第三条 县级以上人民政府林业主管部门主管本行政区域内红树林的保护工作，其他有关部门按照各自的职责协助做好红树林的保护工作。
第四条 县级以上人民政府应当依照国家有关法律、法规和省的有关规定，在红树林集中分布地建立自然保护区，标明区界，加强保护。
对自然保护区以外的红树林，县级以上人民政府林业主管部门可以划定一定范围的红树林保护林带，并采取相应的保护措施。
第五条 禁止砍伐红树林和在红树林地毁林挖塘、围堤、采砂、取土及其他毁坏红树林的行为。
禁止在红树林自然保护区内狩猎、养殖、炸鱼、毒鱼、电鱼、捡卵、捉雏、毁巢、挖药材、使用明火及其他破坏红树林自然保护区生态环境的行为。
第六条 禁止任何单位和个人占用或者征用自然保护区内的红树林地。
进行各项建设工程，不得占用或者征用自然保护区以外的红树林地。因国家重点建设工程需要，必须占用或者征用红树林地的，应当依照《中华人民共和国森林法》第十八条和《中华人民共和国森林法实施条例》第十六条的规定办理。
第七条 禁止在红树林自然保护区倾倒固体、液体废弃物，设置排污口。本规定公布前已有的排污口，其污染物的排放不得超过国家和省规定的污染物排放标准。
第八条 未经省林业主管部门审核批准，不得在红树林自然保护区开设旅游项目。
第九条 省和沿海市、县、自治县人民政府应当加强对红树林分布地的环境保护，防治海滩、湿地污染和红树林病虫害。
第十条 各级人民政府应当对保护红树林做出显著成绩的单位和个人给予奖励。鼓励单位和个人种植红树林。
第十一条 违反本规定，非法砍伐红树林或者在红树林地进行挖塘、围堤、采砂、取土和其他活动致使红树林受到毁坏的，依法赔偿损失；由林业主管部门或者其授权的自然保护区管理机构责令停止违法行为，补种被砍伐、毁坏株数十倍的红树林树木，并处以每株500元以上1000元以下的罚款。
拒不补种红树林树木或者补种不符合国家有关规定的，由林业主管部门代为补种，所需费用由违法者支付。
非法砍伐、毁坏红树林，情节严重构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第十二条 违反本规定，在红树林自然保护区内狩猎、养殖、炸鱼、毒鱼、电鱼、捡卵、捉雏、毁巢、挖药材、使用明火及其他破坏红树林自然保护区生态环境的，由林业主管部门或者其授权的自然保护区管理机构责令停止违法行为，没收违法所得和违法工具，限期恢复原状或者采取其他补救措施，根据情节轻重，处以500元以上1万元以下的罚款。
第十三条 违反本规定，非法占用红树林地进行建设工程的，由林业主管部门责令停止违法行为，限期拆除或者恢复原状；对红树林造成毁坏的，依法赔偿损失，并依照本规定第十一条的规定给予处罚。
非法批准占用红树林地的，批准文件无效，对非法批准占用、征用红树林地的直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
对非法批准占用、征用的红树林地，按非法占用红树林地处理。
第十四条 违反本规定，在红树林自然保护区倾倒固体、液体废弃物，擅自设置排污口或者污染物的排放超过国家和省规定的污染物排放标准的，由环境保护主管部门责令拆除排污口，依法加收超标准排污费；造成损害的，限期治理，并可依照有关法律、法规的规定处以罚款。
第十五条 违反本规定，未经批准在红树林自然保护区内开设旅游项目的，由林业主管部门责令停止违法行为，没收违法所得，并处以2000元以上2万元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予行政处分。
第十六条 妨碍红树林保护管理人员依法执行公务的，由公安机关依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》的规定处罚；情节严重构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第十七条 从事红树林保护管理的工作人员，滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第十八条 本规定具体应用的问题由省人民政府负责解释。
第十九条 本规定自1998年10月1日起施行。
